外汇交易无照经营遭严打 Monarch FX禁业四年

Sydney, 2014年12月22日, AEST (ABN Newswire) - 散户投资人在进行风险较高的外汇保证金交易，或将资金和账户托付第三方管理前，需要核实服务提供商的经营资质，否则或将因"所托非人"蒙受巨大损失。

外汇交易公司Monarch FX集团及其前董事兼总经理昆因顿-亨特（Quinten Hunter）由于无照经营，被澳证券投资委员会（ASIC）禁业四年。

ACB News《澳华财经在线》报道，维州法院12月17日判定，Monarch公司及亨特在没有澳大利亚金融服务许可牌照（ASFL）或者获得牌照持有人许可授权的情况下，从事和提供金融服务。
据了解，Monarch FX向购买其会员身份的客户提供可自动执行的外汇交易指令，可以在不经同意或指示的情况下使用客户资金，执行交易（如签订外汇交易合约），这事实上已构成自由裁量管理型账户服务（MDA服务）。另外，该公司还向客户推荐退休金产品，譬如建议会员成立自我管理退休基金（SMSF）以购买会员身份，然后使用SMSF内的资金进行外汇合约交易。

澳华财经在线曾报道，外汇交易市场乱象受到澳大利亚证券投资委员会（ASIC）特别关注，新一轮执法操作中，包括Monarch FX、Pepperstone在内的多家知名外汇公司因无照逾界经营，违规执行自动交易等行为受到点名批评或惩戒。

Monarch FX及亨特均没有金融服务许可牌照，尽管曾经担任Audrn金融集团、Avestra资本有限公司、Forex TG等有牌照公司的许可代表，但调查发现，其业务范围已经超出许可，从事了MDA服务或向客户作出SMSF相关建议。

ASIC委员坦泽19日表示，委员会将继续关注零售性外汇业务。经调查发现，多家公司的商业模式与Monarch FX较为相似，即未就每笔交易征求客户指令的情况下，使用交易软件自动执行外汇交易合约，而许多情况下却未持有适当的牌照或授权许可。

"有些外汇交易风险极高，有可能造成巨大损失。为了赢取小额利润，需要签订杠杆很高的保证金合约。例如，杠杆化后，金额高达 500万澳元的保证金合约，带来的利润或损失仅525元。"

澳证券投资委员会对越来越多外汇公司违法使用"镜子交易"（mirror trading）的行为表示担忧，这些公司多使用软件或依照专家建议，在未接受客户个人指令情况下直接发起交易，而据费尔法克斯传媒，澳大利亚有一半以上外汇经纪商使用此类交易模式。坦泽表示，考虑到外汇交易复杂性，消费者在投资前应该了解相关风险，尤其是建立自管退休金以进行外汇交易的时候。

澳证券投资委员会持续关注零售性场外衍生品交易服务提供商，且着力打击无牌照进行外汇保证金虚盘交易的金融公司。

过去两年来，申请AFS牌照以进行相关服务的公司不断增多，尤其是零售性保证金外汇交易服务。此前处理的相关案件包括：

禁止Vault Market有限公司及其唯一董事继续从事金融服务
Pepperstone已同意停止在日本提供金融服务（此前经查属无照经营）
取消未能履行AFS牌照义务的在线外汇经纪全球衍生品服务有限公司（Global Derivative Services Pty Ltd）
禁止在线外汇经纪商Forex Financial Services有限公司运营自由裁量管理型账户。
向澳洲投资人发出警告，警惕与YoutradeFX集团进行外汇保证金交易。

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